一、现金管理业务总体介绍

　　自1995年为国际航空运输业协会组建全国性资金结算网络，到2002年独家中标美国通用电气（GE）在华人民币现金池业务，再到为85％以上的全球500强在华企业提供现金管理服务，建设银行结算与现金管理业务一直坚持从客户需求出发，站在客户角度为其提供个性化、定制化的服务方案。

　　随着经济全球化的迅猛发展、人民币国际化地位的逐步确立和自贸区建设的持续扩容，中国企业的海外投资和国内国外市场的互联互通得以加速推进，企业对全球资金统一调配的需求也显得更加迫切。为当好“走出去”企业的财资管家，满足客户跨境、跨币种的资金管理需求，建设银行开始了布局全球现金管理业务。

　　全球账户信息报告、跨境远程支付等一系列新产品相继面世，实时现金池、定时现金池、账簿现金池等产品的外币功能陆续开通；自贸区现金池分账核算业务系统顺利上线，短短几年，通过提升SWIFT服务支持能力、移植人民币现金管理服务优势、组织实施自贸区示范项目等多种方式，一个涵盖企业全球账户管理、跨境收付款、全球流动性管理、海外账户信息报告、企业全球资金风险管理及投融资管理的全球现金管理产品体系正在逐步建立并日趋完善。

　　同时，建设银行也在构建覆盖境内外、离在岸、本外币、多银行的全球现金管理综合服务网络，一方面依托全行海外战略，加大海外机构的资源整合，另一方面集成海外合作银行的渠道资源，打通跨行跨境的现金管理服务通道，并积极研究设立区域性的全球现金管理服务中心，强化对战略客户以及全球现金管理重大项目的营销和服务支持。

　　未来，建设银行将伴随跨国企业和“走出去”客户的全球化发展步伐，围绕客户全球交易行为，深化与其在财资管理领域的全球合作空间，全面提升本外币、离在岸、境内外一体化的全球现金管理服务能力。

　　二、主要产品介绍

　　（一）SWIFT AMH全球现金管理

　　1.产品介绍

　　全球现金管理以SWIFT AMH模块为核心，将跨国企业境内外关联公司本外币查询、支付等指令信息按照SWIFT报文标准进行格式转换，通过SWIFT网络渠道发送到企业指定机构，并对机构返回报文进行转换、加工，实现企业对境内外账户资金的可视化、可控化管理。

　　2.适用对象

　　适用于“走出去”的本地企业以及“一带一路”沿线地区项目落地企业、“走进来”的跨国企业。

　　3.办理条件

　　（1）客户提出申请，与我行签订协议并填写相关申请表；

　　（2）客户配合我行进行测试环境搭建并完成测试；

　　（3）经办行在员工渠道为客户进行系统签约并配置参数；

　　（4）系统根据客户指令为客户执行查询、支付等交易。

　　（二）票据池

　　1.产品介绍

　　票据池是指依托建行网络系统的优势和全面的网点覆盖能力，为企业客户提供商业汇票的信息登记、委托管理、质押融资等服务，是解决系统内票据统一管理和统筹使用问题的高端解决方案。

　　2.适用对象

　　（1）贸易活动中商业汇票结算量较大的客户及其上游企业。

　　（2）下级分支机构数量较多、地区分布广泛且零散，集团总部对所有分支机构具有全面、高效、安全、稳定的个性化管理要求的集团企业。

　　（3）对资金运作效率、财务成本管理等要求较严的企业。

　　（三）跨境资金集中运营

　　1.产品介绍

　　跨境资金集中运营是指跨国企业集团集中运营管理境内外资金，办理外债和境外放款额度集中管理、经常项目资金集中收付和轧差净额结算等业务。

　　2.办理条件

　　1.具备真实业务需求；

　　2.具有完善的跨境资金管理架构、内控制度；

　　3.建立相应的内部管理电子系统；

　　4.上年度本外币国际收支规模超过1亿美元（参加跨境资金集中运营业务的境内成员企业合并计算）；

　　5.近三年无重大外汇违法违规行为（成立不满三年的企业，自成立之日起无重大外汇违规行为）；

　　6.主办企业和境内成员企业如为贸易外汇收支名录内企业，货物贸易分类结果应为A类；

　　7.国家外汇管理局规定的其他审慎监管条件。

　　（四）跨境双向人民币资金池

　　1.产品介绍

　　跨境双向人民币资金池是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在境内外成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。

　　2.办理条件

　　1.境内成员企业上年度营业收入合计金额不低于10亿元人民币；

　　2.境外成员企业上年度营业收入合计金额不低于2亿元人民币；

　　3.境内成员企业在中华人民共和国境内依法注册成立，经营时间1年以上，且未被列入出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单的跨国企业集团非金融企业；

　　4.境外成员企业在境外(含香港、澳门和中国台湾地区)依法注册成立，经营时间1年以上的跨国企业集团非金融企业。

　　三、了解更多

　　如需了解更多，请咨询建行深圳市分行各网点或致电95533或登录建行官方网站。

　　建行官方网站http://company.ccb.com/cn/home/company/xjgl/277836.html。